我們讨論移動互聯網經濟，多(duō)半以國(guó)外企業(yè)為(wèi)案例。對于國(guó)内企業(yè)，我們很少評論。與其輕描淡寫，形如廢話，不如不說。溢美過實，自(zì)古有俗儒之嫌。坦率直言，又(yòu)難免偏激，多(duō)有得罪，鄉裡(lǐ)鄉親，何苦為(wèi)一(yī)言而不合？

但是論及電(diàn)子商務領域，無論是國(guó)内業(yè)界，還(hái)是放(fàng)眼全球，都繞不開(kāi)阿裡(lǐ)巴巴。

2010 年(nián) 6 月(yuè) 25 日，W總經理去杭州視察阿裡(lǐ)巴巴集團，馬雲做專題彙報(bào) ［1］。老馬這篇彙報(bào)，面面俱到(dào)，卻又(yòu)一(yī)氣呵成。看(kàn)來老馬的寫作班子，藏龍卧虎。

老馬這篇彙報(bào)，内容豐富。不僅談了阿裡(lǐ)巴巴集團的業(yè)務現狀以及前景規劃，也談了中小(xiǎo)企業(yè)普遍存在的困難，而且還(hái)談了宏觀經濟與産業(yè)布局。最有喜感的是在彙報(bào)末尾，還(hái)不忘加上(shàng)一(yī)段，“請總理對80後90後的年(nián)輕人放(fàng)心”，感覺老馬像是被韓寒靈魂附體。

表面上(shàng)看(kàn)似散亂，但是形散而神不散，字字句句緊扣一(yī)個(gè)主題。這個(gè)主題是，阿裡(lǐ)巴巴是中小(xiǎo)企業(yè)的盟主，“給我們一(yī)次機(jī)會(huì)，我們要創造一(yī)個(gè)奇迹”。一(yī)句話，要求政策松綁，作為(wèi)回饋，阿裡(lǐ)巴巴為(wèi)政府的經濟調控，排憂解難。

老馬的彙報(bào)，讀(dú)來非常令人振奮。但是反複咀嚼之後，覺得有幾處疑問。

1. “幫中小(xiǎo)企業(yè)賺錢(qián)”。有賺就(jiù)有賠，誰賠了？

老馬在論述阿裡(lǐ)巴巴的經營宗旨時，說到(dào)，“美國(guó)電(diàn)子商務圍繞大企業(yè)做，大企業(yè)有錢(qián)，他們創造的價值是為(wèi)企業(yè)省時間、省采購成本。而我們發現在中國(guó)，特别是亞洲主要是小(xiǎo)企業(yè)為(wèi)主，中小(xiǎo)企業(yè)除了知道怎麽省錢(qián)，更想知道怎麽掙錢(qián)，所以我們跟歐美的電(diàn)子商務做了一(yī)個(gè)相(xiàng)反的動作，大家認為(wèi)我們要幫人家省錢(qián)，我們認為(wèi)我們要幫人家賺錢(qián)；大家認為(wèi)我們應該幫大企業(yè)服務，我們認為(wèi)我們要幫中小(xiǎo)企業(yè)服務。”

有賺就(jiù)有賠，誰賠了？有人認為(wèi)，阿裡(lǐ)巴巴為(wèi)國(guó)内中小(xiǎo)企業(yè)搭建了一(yī)個(gè)國(guó)際貿易的平台，把原本給國(guó)外企業(yè)的訂單，轉移給了中國(guó)中小(xiǎo)企業(yè)，使中國(guó)成為(wèi)世界制造中心。 賠的是國(guó)外企業(yè)。

老馬說到(dào)，“使用阿裡(lǐ)巴巴的中小(xiǎo)企業(yè)有五千萬家。在國(guó)内有 3700 萬中小(xiǎo)企業(yè)和個(gè)體戶使用阿裡(lǐ)巴巴，在國(guó)外有 1200 萬家中小(xiǎo)企業(yè)賣家。現在每天有 130 萬海外買家訪問阿裡(lǐ)巴巴國(guó)際網站，每天買家人數等同于二十個(gè)廣交會(huì)。”

1200 萬國(guó)外供貨商，3700 萬中國(guó)供貨商，兩者的比例是 1:3。不知道國(guó)外供貨商和國(guó)内供應商，從(cóng)阿裡(lǐ)巴巴拿到(dào)的訂單的總額，分别是多(duō)少？不知道這 1200 萬家國(guó)外企業(yè)分布在哪些國(guó)家？

“阿裡(lǐ)巴巴讓國(guó)内企業(yè)賺了，國(guó)外企業(yè)賠了”，這種說法，是一(yī)個(gè)美好的猜想。猜想是否成立，需要拿數據做證據。

如果沒有令人信服的數據分析，如何證僞這樣的猜測，“即便歐美企業(yè)賠了，也未必說明中國(guó)企業(yè)賺了，或許越南(nán)企業(yè)才是赢家”？

第三種猜測是，通(tōng)過阿裡(lǐ)巴巴交易的企業(yè)賺了，不用阿裡(lǐ)巴巴的企業(yè)賠了。

a. 老馬說， “從(cóng)上(shàng)半年(nián)數據來看(kàn)，淘寶上(shàng)女裝就(jiù)賣了 124 億，今年(nián)我們估計服裝在淘寶上(shàng)賣會(huì)達到(dào) 600 億。現在淘寶每一(yī)分鍾賣出去的服裝是 969 件(jiàn)衣服，每一(yī)分鍾賣出去的鞋子 203 雙，現在在這個(gè)巨大的市(shì)場，淘寶一(yī)天成交額已經達到(dào) 10 億人民(mín)币，（全年(nián)近 4000 億）。淘寶三天到(dào)四天就(jiù)能(néng)完成整個(gè)王府井百貨一(yī)年(nián)的營業(yè)額。”

換句話說，淘寶網把王府井百貨的生(shēng)意搶了，王府井賠了。淘寶網正在轉變傳統零售業(yè)的經營方式。

b. 老馬說，“（以前）很多(duō)工(gōng)廠都是直銷的，我們今年(nián)交易額漲得非常好的主要原因，是廣東由于金融危機(jī)，工(gōng)廠貨賣不出，他們就(jiù)到(dào)淘寶上(shàng)賣，價格便宜質量也很好， 使得中國(guó)内需市(shì)場由于通(tōng)過網上(shàng)交易而迅速發展”。

“淘寶網在七年(nián)前誕生(shēng)，一(yī)開(kāi)始主要是年(nián)輕人（個(gè)體戶），現在大批商家都上(shàng)淘寶，有些生(shēng)意做大了就(jiù)變成 B2C 了。去年(nián)（2009）淘寶完成了 2000 億交易額，今年(nián)（2010）我們要完成 4000 億的交易額。淘寶網創造的直接就(jiù)業(yè)機(jī)會(huì)是 113 萬人，創造的間接就(jiù)業(yè)機(jī)會(huì)已經超過 302 萬”。

阿 裡(lǐ)巴巴的 B2B，結合淘寶的 B2C，改變了傳統的物(wù)資交易方式，物(wù)資局過時了，市(shì)場部營銷部裁員(yuán)了。

c. 老馬說，“今天淘寶看(kàn)到(dào)了一(yī)萬億的交易，但是我們看(kàn)不到(dào)三萬億、四萬億交易，什麽原因？被物(wù)流擋住了，中國(guó)的物(wù)流體系分散，原先是郵政為(wèi)主，現在出現了很多(duō)民(mín)營快遞”。

“由于淘寶，出現了大量小(xiǎo)的民(mín)營物(wù)流公司，但是我們缺乏像日本、美國(guó)那樣好的體系建設”。什麽是好的體系建設呢(ne)？老馬舉例說，“今天沃爾瑪在全美國(guó)布到(dào)鄉村(cūn)的商場，其實就(jiù)是倉儲系統，我們其實今天有機(jī)會(huì)”。

如何把握機(jī)會(huì)呢(ne)？“在十年(nián)以内，我們想在全中國(guó)找十個(gè)省，建十個(gè)大的倉儲體系，讓所有小(xiǎo)企業(yè)把倉儲放(fàng)在裡(lǐ)面，同時鼓勵所有物(wù)流發展現代物(wù)流，信息化”。

也就(jiù)是說，老馬想挑戰以中國(guó)郵政為(wèi)代表的國(guó)營物(wù)流業(yè)。

d. 老馬說，“全中國(guó)網商在阿裡(lǐ)巴巴上(shàng)面申請的貸款金額總共 2512 億元，獲得貸款的客戶是 1.3 萬家，獲貸金額是 132 億，獲貸比例隻有 5.25%，也就(jiù)是隻有 5% 的小(xiǎo)企業(yè)獲得了貸款，大批的企業(yè)不能(néng)獲得貸款”。

“小(xiǎo)企業(yè)是無抵押，而銀(yín)行一(yī)定要抵押，現在很多(duō)小(xiǎo)企業(yè)感覺把銀(yín)行當成當鋪了，我交給你什麽，你貸一(yī)點現金出來。今天通(tōng)過電(diàn)子商務、通(tōng)過互聯網數據也可以進行貸款了，而今天為(wèi)止，我們貸出去的 132 億中，壞賬率隻有 0.28%，幾乎是沒有什麽壞賬”。

為(wèi)什麽阿裡(lǐ)巴巴貸款壞賬率如此低(dī)？“因為(wèi)世界沒有一(yī)個(gè)公司擁有這麽多(duō)小(xiǎo)企業(yè)數據，并時刻掌握這些數據”。

老馬在向總經理呼籲，“給我們這一(yī)次機(jī)會(huì)”，所謂給機(jī)會(huì)，就(jiù)是改變政策，打破隻有銀(yín)行才有資格做貸款的壟斷局面，允許阿裡(lǐ)巴巴大規模開(kāi)展小(xiǎo)額貸款業(yè)務。

老馬拉開(kāi)架勢，公開(kāi)挑戰銀(yín)行。

老馬正在改造零售業(yè)，正在改造物(wù)資流通(tōng)方式，即将挑戰物(wù)流業(yè)，還(hái)準備挑戰銀(yín)行業(yè)。一(yī)言以蔽之，老馬的理想，是全面改造中國(guó)的經濟結構，重新分配社會(huì)财富。

2. “我們堅持為(wèi)小(xiǎo)企業(yè)服務，不管大企業(yè)給我們多(duō)少錢(qián)，我們基本不做”。是不想做，還(hái)是做不了？

老馬說，“未來十年(nián)，我們要為(wèi)1000 萬家小(xiǎo)企業(yè)解決一(yī)個(gè)生(shēng)存，成長(cháng)，發展的平台。第二我們要為(wèi)全世界解決一(yī)億就(jiù)業(yè)機(jī)會(huì)。第三個(gè)目标，我們為(wèi)十億人打造網上(shàng)消費(fèi)平台。”

老馬打算(suàn)為(wèi)十億消費(fèi)者服務。假如這十億人消費(fèi)者中，有 2/3 是中國(guó)人，也就(jiù)是 7 億，而中國(guó)人口是 13 億，也就(jiù)是說，老馬希望全中國(guó) 13 億人口中的一(yī)半，成為(wèi)淘寶網的顧客。如果一(yī)切如願，阿裡(lǐ)巴巴集團将成為(wèi)中國(guó)流通(tōng)和銷售領域的絕對霸主，成為(wèi)生(shēng)産各類消費(fèi)品的相(xiàng)關産業(yè)鏈的實際舵手。

問題是，中小(xiǎo)企業(yè)有沒有能(néng)力滿足全中國(guó)一(yī)半人口的消費(fèi)需求？

老馬說，“我們十年(nián)創業(yè)的經曆告訴我們，小(xiǎo)企業(yè)非常艱辛，我們需要通(tōng)過技(jì)術(shù)手段幫助他們完善，幫助他們成長(cháng)”。這話說得很對，阿裡(lǐ)巴巴集團要成長(cháng)，必須幫助小(xiǎo)企業(yè)成長(cháng)。隻有小(xiǎo)企業(yè)們成長(cháng)了，阿裡(lǐ)巴巴才能(néng)大規模成長(cháng)。

從(cóng)小(xiǎo)型作坊，轉型為(wèi)中型企業(yè)，規模擴大了，人心容易散，團隊不好帶。老馬說，“通(tōng)過技(jì)術(shù)手段幫助他們完善”，完善什麽？完善企業(yè)管理。

企業(yè)的業(yè)務流程，可以概括為(wèi)采購，生(shēng)産，銷售和售後服務四個(gè)環節。而各個(gè)環節都需要财務，人力，調度，物(wù)流等等功能(néng)。如果把采購，生(shēng)産，銷售和售後服務四個(gè)環 節，看(kàn)成是二維表格的行，而财務，人力，調度，物(wù)流等等功能(néng)，看(kàn)成是這張表的列。每一(yī)個(gè)功能(néng)，落實到(dào)具體環節中，都需要有針對性的适配，這就(jiù)是這張表中每 一(yī)個(gè)格子的含義。

..                    财務，   人力，   調度，   物(wù)流，   。。。
采購                 +         -         -         +          -
生(shēng)産                 -          -         -         -           -
銷售                 +         -         -         +          -
售後服務          -          -         -         +          -

在上(shàng)面這個(gè)表格中，+ 表示阿裡(lǐ)巴巴已經提供或者将要提供的功能(néng)，而 – 表示還(hái)沒有提供的功能(néng)。要實現老馬的理想，就(jiù)必須打造一(yī)個(gè)在線企業(yè)管理平台（Online ERP Service，or ERP SaaS）。然而，理想與現實之間，有相(xiàng)當大的落差。

有人質疑，小(xiǎo)企業(yè)做大了，就(jiù)會(huì)脫離阿裡(lǐ)巴巴，自(zì)立門(mén)戶。所以，站在阿裡(lǐ)巴巴立場上(shàng)看(kàn)，正确的做法是扶弱抑強，Online ERP Service 有害而無益。這種觀點不一(yī)定正确。

假設某個(gè)企業(yè)把各部門(mén)的财務，人力資源，工(gōng)作調度，倉儲和運輸等等管理數據，都上(shàng)傳給了阿裡(lǐ)巴巴的雲計算(suàn)系統，該企業(yè)的日常管理，依賴阿裡(lǐ)巴巴的 Online ERP Service。如果這樣，那麽該企業(yè)使用 Online ERP Service 的時間越長(cháng)，上(shàng)傳的數據就(jiù)越多(duō)。上(shàng)傳數據越多(duō)，Online ERP Service 就(jiù)越好使。這樣日積月(yuè)累，形成正反饋，企業(yè)對阿裡(lǐ)巴巴的依賴越來越深。

如果日後該企業(yè)想脫離阿裡(lǐ)巴巴自(zì)立門(mén)戶，那麽勢必需要轉移數據，還(hái)要學會(huì)使用新的管理工(gōng)具。轉移數據和培訓，都是成本。成本越高(gāo)，企業(yè)自(zì)立門(mén)戶的動機(jī)越弱。

如果老馬不痛下(xià)決心早日實現 完整的 Online ERP Service，那麽或遲或早，會(huì)有其他人去填補這個(gè)空白(bái)，與阿裡(lǐ)巴巴争奪小(xiǎo)企業(yè)。

特别有可能(néng)出現的局面是，在某個(gè)特定行業(yè)，有人實現該行業(yè)的有針對性的 Online ERP Service。以此為(wèi)競争優勢，從(cóng)阿裡(lǐ)巴巴盟下(xià)争奪小(xiǎo)企業(yè)。這個(gè)趨勢維持下(xià)去，就(jiù)會(huì)出現特定行業(yè)中的小(xiǎo)盟主，同時其它行業(yè)也出現小(xiǎo)盟主。衆多(duō)小(xiǎo)盟主逐漸坐大，逐漸架空阿裡(lǐ)巴巴這個(gè)全行業(yè)的大盟主。